Kredit als Selbstständiger mit dem Finanz-Cockpit beantragen

Perfekt für größere Anschaffungen wie Maschinen, Fahrzeuge oder Immobilien, um langfristige Investitionen zu tätigen und zu planen.

Ideal zur Deckung laufender Betriebskosten, z. B. für Gehälter, Materialkosten oder Mieten. Diese Kredite bieten flexible Rückzahlungsoptionen, die sich an deinem Cashflow orientieren.

Diese Kreditform bietet dir einen flexiblen Kreditrahmen, der dir kurzfristige Liquidität verschafft. So bleibst du handlungsfähig, auch wenn unerwartet finanzielle Engpässe auftreten. Achte aber immer auf eine durchdachte Liquiditätsplanung.

Nutze Leasing als Alternative zu klassischen Krediten, um Maschinen oder Fahrzeuge zu finanzieren. So bleibst du liquide, während du wichtige Investitionen tätigst.

Die Bonität eines Unternehmens spielt eine entscheidende Rolle bei der Kreditvergabe. Kreditgeber prüfen Jahresabschlüsse, Kredit-Scores und Zahlungshistorie, um die Kreditwürdigkeit zu bewerten.

Kreditgeber möchten wissen, wofür der Kredit verwendet wird. Ein klarer Verwendungszweck – ob für Investitionen, Betriebsmittel oder Expansion – erhöht die Chancen auf eine Genehmigung.

Je nach Kreditgeber müssen Sicherheiten hinterlegt werden, wie Immobilien, Maschinen oder persönliche Bürgschaften.

Die Größe und Rechtsform des Unternehmens kann Einfluss auf die Kreditvergabe haben.

Lexware Office überträgt keine Daten an die Kreditanbieter, sondern stellt ausgewählte Partner vor.

Bitte kontaktiere die Kreditpartner direkt.

Die Dauer bis zur Kreditgenehmigung hängt vom jeweiligen Kreditgeber ab. In der Regel dauert es bei unseren Partnern von wenigen Stunden bis hin zu zwei Wochen, bis eine Entscheidung getroffen wird.

Zu den gängigen Unterlagen gehören aktuelle Jahresabschlüsse, eine Gewinn- und Verlustrechnung, Kontoauszüge und Betriebswirtschaftliche Auswertungen.

Die Zinssätze variieren je nach Bonität, Kreditart und Laufzeit. Bei unseren Kreditpartnern erhälst du dein persönliches Angebot.

Einige Kreditgeber erheben Vorfälligkeitsentschädigungen bei einer vorzeitigen Rückzahlung des Kredits. Es ist ratsam, diese Bedingungen vor Vertragsabschluss zu prüfen.

Einen Kredit ohne Einkommensnachweis zu erhalten, ist als Selbstständiger schwer bis unmöglich. Einige Banken bieten unter bestimmten Umständen Kredite ohne einen Einkommensnachweis an, z. B. bei sehr guter Bonität oder den nötigen Sicherheiten. Möglich ist auch die Finanzierung durch einen Privatkredit, Mini- oder Kleinkredite oder einem Kredit mithilfe einer Bürgschaft.

Wird dein Kreditantrag abgelehnt, hast du die Möglichkeit, es mit einer Bürgschaft zu versuchen, einen Privatkredit aufzunehmen oder es mit Crowdfunding (spendenbasiert) bzw. Crowdinvesting (kapitalbasiert) zu versuchen. Online-Kreditplattformen oder alternative Finanzdienstleister sind ebenfalls eine Möglichkeit.

Die SCHUFA-Auskunft spielt bei der Kreditbewilligung für Selbstständige eine zentrale Rolle. Selbständige und Unternehmer sind grundsätzlich auf eine gute SCHUFA-Bewertung angewiesen, da sie als eine der wichtigsten Informationsquellen für Kreditgeber gilt, um das Risiko der Kreditvergabe zu bewerten.

Die Bonität ist ein wichtiger Aspekt bei der Kreditvergabe an Selbstständige. Sie ist ein entscheidender Faktor für Kreditgeber, um das Risiko einer Kreditauszahlung abzuschätzen und zu entscheiden, ob ein Kredit gewährt wird und zu welchen Konditionen.